Боитесь, что потеряется SWIFT? MoneyPort - переводы за рубеж быстро и с гарантией доставки. Для физических и юридических лиц

Записки практиков

Блог о релокации капитала, переезде в другую страну и инвестициях в новых реалиях

#Релокация капитала Юлия Свидерская

WIREX – младший брат Binance

В нашей стремительно меняющей жизни, когда биржа Binance запретила россиянам P2P в любой валюте, отличной от рубля и приняла решение об остановке выпуска платежных карт, особую актуальность приобретает возможность пользоваться разнообразными финансовыми инструментами и онлайн-платформами. Существует ряд сервисов, которые хорошо зарекомендовали себя при наличии ВНЖ, ПМЖ или паспортов европейской экономической зоны. Что же делать тем, кому нужна работающая платежная карта и европейский счет, но пока нет документов, выпущенных за пределами РФ

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

SWIFT: Расшифровка полей

Коды полей в SWIFT сообщении всегда стандартизированы. Если Вы отправили SWIFT-перевод или ожидаете входящий международный банковский перевод и отправитель поделился с Вами формой МТ103, то в этой статье Вы узнаете какие поля являются обязательными, а какие опциональными и какие правила заполнения каждого поля.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

MoneyPort Отзывы

MoneyPort позволяет отправлять и получать деньги между странами в условиях, когда SWIFT переводы ходят нестабильно. В этой статье я хотел бы дать свой честный отзыв на сервис MoneyPort и поделиться своей позицией можно ли им доверять и почему.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Для чего указывается банк-корреспондент?

При отправке SWIFT-перевода часто возникает вопрос указывать ли банк-корреспондент и какой указать правильно. В этой статье мы простыми словами опишем кто такой банк-корреспондент, что будет если его не указать и как выбрать правильный. Эта статья будет полезна всем, кто решил отправить международный SWIFT-перевод и боится, что деньги потеряются.

#Проект OhMySwift Shabanovael

Что делать, если стоимости недвижимости не хватает для Золотой Визы ОАЭ?

Арабские Эмираты последние несколько лет пользуются особой популярностью у инвесторов: недвижимость для будущих вложений можно найти на любой вкус и ценник. Но как быть, если недвижимость уже куплена, а ее стоимость не подходит под критерий получения Золотой Визы? 

#Релокация капитала Максим Румянцев

Банки и контроль за деньгами

Банки вообще очень любят контролировать, откуда взялись деньги на счете и куда они планируют направиться дальше. Людям, которые делали переводы за рубеж, известно грозное слово «комплаенс» – когда сидящий в бункере без почты и телефона сотрудник банка начинает скрупулезно изучать бумажки о том, как у вас появились ваши деньги.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Как регулярно переводить небольшие суммы из России без крипты? Опыт использования PYYPL

Вы переехали из России, но остался небольшой доход, зарплата или просто накопления в России, которые надо регулярно переводить? С тех пор как Райффайзен ввёл минимальную сумму в 20 тысяч евро для SWIFT-переводов постоянно хочется найти какой-то более простой способ, я Вас понимаю. В этой статье я поделюсь личными опытом - как это делать без крипты с помощью абсолютно официального сервиса PYYPL.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Как запустить свой банк в Сент Киттс? Интервью с банкиром Игорем Лохмаковым

Один из огромных плюсов от запуска проекта OhMySwift для меня - возможность общаться с интересными людьми. За последний год я познакомился со многими амбициозными персонами с яркой биографией и, безусловно, Игорь Лохмаков один из них. Я рад, что у нас получилось провести прямой эфир и поговорить о его карьере в Сбере, Альфе и Привате, а также как он стал банкиром с собственным банком в Сент Киттс.

#Проект OhMySwift Elena Shabanova

Что такое виза удаленного работника ОАЭ?

После известных мировых событий удаленная и независимая от внешних условий работа стала все популярнее, и все большее число стран привлекают состоятельных и прорывных людей. Поэтому ничего удивительного в том, что Арабские Эмираты тоже вступили в игру и предложили свои программы для жизни в стране. Поэтому сегодня мы расскажем об одной из таких программ - Digital Nomad виза.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Точка Банк: SWIFT-переводы, валюта и направления для юр лиц

Если у физиков всё ещё остаётся несколько вариантов перевода денег напрямую из России, то юр лицам становится всё сложнее вести внешнеторговый бизнес. Не успеешь открыть счёт и поставить договор на учёт, как у очередного банка возникают сложности - кто-то попадает под санкции, с кем-то разрывают отношения банки-корреспонденты.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Из каких российских банков можно перевести доллары США (список)?

На сегодняшний день физические лица могут открыть счёт в долларах и сделать SWIFT-перевод в следующих банках:

#Релокация капитала Андрей Авраменко

Как перевести деньги через SWIFT, чтобы они не потерялись?

SWIFT-переводы остаются одним из самых распространённых способов перемещения денег между странами. Не смотря на растущую популярность криптовалют, SWIFT упрощает процесс легализации средств в новой стране. Но главный его недостаток - риск серьёзных задержек или даже блокировки перевода. 

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Получение списка банков-корреспондентов - ограничения

С начала июня мы начали предоставлять доступ к списку банков-корреспондентов по всем банкам. Услуга пользуется популярностью, кажется все старания не зря. Сегодня мы вынуждены немного её модицифировать.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Планируем маршрут перевода

Сегодня мы выпустили новый замечательный сервис под названием Планировщик маршрута перевода. Теперь можно указать банк-отправитель, банк-получатель и посмотреть какие банки-корреспонденты будут между ними.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Visa Direct

Люди познавшие SWIFT начинают использовать его для любых целей вплоть до разделения счёта в ресторане. Но если речь идёт о небольших переводах, то существуют более быстрые и надежные способы. Например, Visa даёт возможность переводить непосредственно между её картами с фиксированной комиссией полтора доллара. Естественно, речь идёт о картах нероссийских банков.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Как получить список банков-корреспондентов?

Международные SWIFT-переводы обычно идут через один или несколько банков-корреспондентов. Иногда знать заранее маршрут перевода - залог успеха. Но как узнать какие банки-корреспонденты у банка-получателя? Мы собрали 3 основные способа.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Обновление трекинга SWIFT-переводов

За последний месяц статистика SWIFT-переводов в нашем сервиса стала сильно ярче. Появилось много интересных транзакций, которые стали в неё попадать автоматически, по результатам трекинга. У каждой из них есть соответствующий комментарий. Сегодня мы выпускаем два важных обновления, которые сделают трекинг переводов ещё репрезентативнее и удобнее.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Как перевести во Францию 700k евро?

Франция - одна из самых сложных стран для релокации капитала на сегодняшний день. Не смотря на то, что нет полного запрета на переводы из России (в отличии от Прибалтики, например), французские банки предупреждают своих клиентов, что SWIFT-переводы могут отклоняться, а счёт может быть закрыт после этого.

#Релокация капитала Андрей Авраменко

БКС банк куда можно отправлять SWIFT?

БКС позволяет отправлять SWIFT-переводы в широкий перечень стран. В последнее время он стал этот список прятать. Его посмотреть можно только в мобильном приложении. Публикуем текущую версию актуальную на сегодняшний день.

#Релокация капитала Андрей Авраменко

Interactive Brokers - надёжный и экономный способ вывести доллары из России

В прошлой статье мы разбирали из каких банков можно отправить доллары из России. Выбор не очень большой. Но есть еще один широко известный в узких кругах способ - зарубежный брокер Interactive Brokers. Если Вы считаете, что акции/облигации и другие инструменты - не для Вас, не спешите с выводами, у нас задача сильно проще - завести одну валюту, а вывести другую, в другую страну.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Почему теряются SWIFT-переводы и как этого избежать?

Почему одни переводы доходят быстро, а другие долго? Что можно сделать, чтобы перевод не потерялся? Как работает банковский комплаенс? Этот увлекательный лонгрид будет полезен всем, кто платит за товары, покупает квартиру в каком-нибудь ОАЭ, переводит собственные накопления и вообще хоть как-то связан с международными платежами. Весь опыт основателя OhMySwift в одной статье.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

В какие страны дойдут евро?

Райффайзен с 3 апреля перестаёт отправлять доллары для всех клиентов кроме тех, кто на 28.02.2023 имел статус Premium. Это может стать большой проблемой, потому что не так много банков в РФ отправляют доллары. Может ли евро стать альтернативой? Изучаем статистику.

#Криптовалюты Igor Lokhmakov

Может ли криптобиржа Binance последовать на дно вслед за FTX?

За 24 часа 13 ноября с Binance вывели около $3 млрд. Некоторые эксперты считают это предвестием краха. Разбираемся, что происходит с Binance.

#Релокация капитала Андрей Авраменко

Как отправить SWIFT-перевод из черногорских банков?

Черногория - не входит в SEPA-зону, поэтому любые переводы за пределы Черногории фактически SWIFT.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Какой адрес получателя правильно писать в SWIFT-переводе?

Один из самых распространённых вопросов, который мы получаем, какой адрес получателя писать при отправке международного SWIFT-перевода? Разберём в деталях на что влияет адрес получателя и где его можно взять, если по какой-то причине его нет в реквизитах.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Как получить лицензию OFAC на разблокировку SWIFT-перевода?

Если Вы отправили деньги из банка, который попал под санкции, платёж будет заблокирован. Самая распространённая проблема - Вы отправили платёж из "хорошего" банка, но он долго шёл и за это время США ввели санкции. Чтобы получить денежные средства, необходимо получить лицензию OFAC - Office of Foreign Assets Control. Ниже пошаговая инструкция что делать в этой ситуации.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Target2: Как отправлять SWIFT в Европу, чтобы деньги не застряли в банке-корреспонденте?

При отправке SWIFT-перевода в Европу с завидной регулярностью попадаются банки-корреспонденты в цепочке, которые пытаются пару месяцев внимательно изучать под микроскопом откуда у Вас взялась эта пара тысяч евро. Традиционно европейские банки-корреспонденты отказываются коммуницировать напрямую и предлагают связаться с ним банку-отправителю через SWIFT. Как отправить платёж так, чтобы он не попал в эти банки?

#Релокация капитала Андрей Авраменко

В Грузию без эйфории

Своим (и чужим) опытом переезда в Батуми с порталом OhMySwift поделился Сергей Александров (имя изменено), контент-редактор из Петербурга и клиент Bespalov Finance.

#Криптовалюты Igor Lokhmakov

Криптомир: Объём незаконных операций растёт несмотря на спад рынка

Каждый год выходит глубокий отчет (более 140 страниц) с оценкой незаконной криптовалютной деятельности от компании Chainalysis. Такой отчет лишний раз демонстрирует силу прозрачности блокчейна, поскольку такие оценки невозможны в традиционных финансах! В этом году ждём с нетерпением свежую версию буквально через несколько недель.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Международные денежные переводы. Тренды 2023. Чего ожидать?

Весь 2022-ой год оставил на обочине всех экспертов рынка, теоретиков-консультантов. Даже многие опытные сотрудники банков оказались беспомощны в вопросах SWIFT-переводов и только коллективный краудсорсинг знаний помог минимизировать количество застрявших переводов. Спасибо всем пользователям OhMySwift, которые делились информацией о своих переводах. Теперь, когда можно немного выдохнуть, я бы хотел поделиться своими прогнозами на 2023.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Как перевести деньги из России в Израиль?

Я много раз говорил, что Израиль остаётся одним из самых сложных направлений для открытия банковских счетов и релокации капитала. В надежде упростить этот процесс для наших клиентов в октябре я разослал письма руководству всех крупных израильских банков и с одним даже договорились направлять "хороших" клиентов. Рассказываю что получилось из этого, а что пошло не так.

#Инвестиции Igor Lokhmakov

Тесла: прогноз на 2023 год

Целевая цена: $267 (потенциал роста 60%).
Текущая цена: $167
Целевая дата: 8-10 месяцев

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

OFSI продлил публичную лицензию

Я ранее писал что делать если деньги заблокированы по требованию законодательства Великобритании. Отличная новость - OFSI выпустил продление для публичной лицензии, позволяющее разблокировать денежные средства, если они отправлены себе или близкому родственнику.

#Релокация капитала Андрей Авраменко

Китай и Гонконг - банки, SWIFT-переводы и инвестиции. Интервью с Алексеем Рязанцевым

Традиционно у нас много публикаций о переводах в долларах и евро, потому что они основаны на моём личном опыте. Я живу в Черногории, где евро - основная валюта. При этом российские власти давно говорят о переходе на национальные валюты в расчётах с другими странами. Китайский юань всегда фигурировал первым в списке.

#Инвестиции Igor Lokhmakov

Инвестиции. Разговор на прошлой неделе

Пару недель назад в своей статье, нацеленной прежде всего на тех, кому сейчас 25-30 лет, я рассказал об уникальной возможности сформировать заветный миллион долларов «к пенсии». Еще раз повторюсь, никакого подвоха нет и всё базируется на математике, или, как озаглавил публикацию Андрей Авраменко - «Силе Сложного Процента».

#Релокация капитала Андрей Авраменко

Аналог OFAC в Европе

Если деньги заблокированы в юрисдикции США - надо писать в OFAC. Если деньги заблокированы в Великобритании - надо писать в OFSI. А если в Европе - куда писать?

#Релокация капитала Андрей Авраменко

Как сделать международный перевод без SWIFT?

Что делать, если Вы открыли счёт в новой стране, получили заветную Visa/Mastercard, работающую за пределами России, и Вам нужно сделать международный перевод? Далеко не все банки дают возможность это делать с комфортом из мобильного приложения. Турецкий Denizbank недавно ввёл лимиты от $10.000, а мои любимые черногорские банки вообще заставляют идти в отделение. На помощь приходят цифровые финтех сервисы Wise и Paysend.

#Инвестиции Igor Lokhmakov

Как иметь миллион долларов к моменту выхода на пенсию, инвестировав всего $50.000?

Среди моего круга общения много иностранцев. Не тех, которые «уехали туда», а тех, которые родились здесь :) Средний возраст - 55-60 лет. У каждого из них активы не менее USD 3,000,000. И поверьте, они не предприниматели! Простые бывшие наемные служащие из IT-сектора, гостиничного бизнеса, и даже есть сотрудник почты!

#Релокация капитала Igor Lokhmakov

Опекунская виза - Таиланд

Завершая серию статей о вариантах долгосрочного проживания в Таиланде, сегодня расскажу о варианте для семей с детьми в возрасте от 3-х до 16-ти лет.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Из БКС в Австралию - история розыска SWIFT-перевода

Недавно обратился клиент OhMySwift - небольшой долларовый перевод из БКС в Commonwealth Bank of Australia потерялся. Делимся методологией розыска.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Потерялся SWIFT, как найти контакты банка?

Поиск контактов - одна из типичных задач специалиста по развитию бизнеса. Часто в этом вопросе спасает LinkedIn, но что делать, если речь не про бизнес, а ты просто отправил перевод и он завис в каком-нибудь BOFA или Standard Chartered? Можно ли найти контакты кого-то в LinkedIn и написать о своей проблеме? Делюсь реальным опытом и наблюдениями.

#Проект OhMySwift Igor Lokhmakov

Пенсионерская виза - Таиланд

Продолжая ранее начатый рассказ о вариантах долгосрочного проживания в Таиланде, в этой статье я расскажу о варианте для тех, кому более 50-ти лет.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Образец формы MT103

Если вы отправили SWIFT-перевод и он не дошёл за 2-3 рабочих дня получателю, то одна из первых вещей, которая потребуется - форма МТ103. Просить её лучше заранее, например, на следующий день после перевода, потому что далеко не все банки делают её быстро. Росбанк, например, попросит пару рабочих дней на это.

#Релокация капитала Igor Lokhmakov

«Студенческая» виза Таиланда

В статье «Жизнь в раю за 1500 в месяц» я анонсировал детальный рассказ про каждый из трех упомянутых в ней вариантов длительного пребывания Таиланде. Ниже расскажу про самый простой на мой взгляд способ, позволяющий находиться в стране 12 месяцев - «Студенческая виза». Сразу скажу, что слово «Студенческая» в названии никак не определяет ограничения по возрасту! Данный тип визы равным образом подходит для людей любого возраста: от 15 до 50 лет :)

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Как получить лицензию OFSI на разблокировку активов

Если SWIFT-перевод был заблокирован, попав под санкции какого-то государства, можно попробовать получить лицензию на его разблокировку. Обычно этим занимается мин фин страны. При нём может быть выделенное ведомство, в Великобритании это OFSI - Office of Financial Sanctions Implementation.

#Релокация капитала Igor Lokhmakov

Стоимость жизни в Таиланде

Недавно я писал статью про варианты легального долгосрочного пребывания в Таиланде. В ней я рассказывал о наиболее «устойчивых» вариантах легального пребывания в Таиланде. Под определением «устойчивые варианты» я имею ввиду те, которые не вызывают резонных скептических вопросов у миграционных офицеров - выглядят логично для государства. Сегодня я хотел бы продолжить - и поговорить о стоимости жизни, вариантах проживания, школах, медицине и продуктах в Таиланде. Кстати, многие думают, что Таиланд это змеи, ящерицы и тараканы (живые и приготовленные на обед)…

#Проект OhMySwift Igor Lokhmakov

Демистификация криптовалюты

Вокруг очень много информации о криптовалютах; о рисках, связанных с ее использованием (то украли, то потерял, то разорилась компания, то мошенники); перспективах и использовании технологии blockchain в других индустриях. В этой статье я расскажу о криптовалютах, применительно к банковской деятельности. Постараюсь сделать это максимально просто и доступно.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Черногория: простой ВНЖ, вкусная хоботница и ужасное вино

В начале марта, ещё в первую волну IT-релокаций, я переехал в Черногорию и получил вид на жительство. В связи с последними событиями выбор нового пристанища стал для многих ещё более актуальным, поэтому я решил поделиться деталями получения ВНЖ, наблюдениями за местной жизнью, советами и плюсами/минусами через призму своей, в прошлом неплохой, жизни в Москве.

#Релокация капитала Igor Lokhmakov

Свой среди чужих или как выстроить отношения с иностранным банком?

Ограничения, введенные международными платёжными системами VISA и MasterCard, подтолкнули россиян к экзотическому решению - «карточному туризму» в Узбекистан, Армению и Турцию. Я считаю, что это временное решение и скоро оно перестанет работать. На чем основано мое мнение? На опыте работы и знаниях международных стандартов и регуляции банков.

#Проект OhMySwift Андрей Авраменко

Куда лучше выводить деньги из России? 3 основных подхода

Вместе с новым витком гео-политической напряжённости началась и новая волна миграции капитала. Зачастую это происходит вместе с собственным переездом. Одел маску на себя - пора одеть маску на честно нажитые. В этом смысле даже показательна статистика визитов на ohmyswift: посетители из России уменьшаются, зато по отдельным направлениям кратный рост. Всё ещё работающие SWIFT-переводы способствуют быстрым решениям.

#Проект OhMySwift Igor Lokhmakov

Жить в раю за 1500 долларов в месяц на члена семьи. Варианты легального долгосрочного проживания в Таиланде

Тема переезда на постоянное местожительство в другую страну была популярна всегда. Особенно интересной она является для работающих удаленно - программистов, блогеров, дизайнеров. Кроме того, в последние 3 года многие компании перевели на удалённую работу многих сотрудников, которые ранее и не подозревали, что могут быть эффективными без необходимости посещать офис! Бухгалтер, аудитор, юрист, казначей, сотрудник службы поддержки клиентов - вот далеко не полный перечень специальностей, открывших для себя «удаленку» :)

#Проект OhMySwift Igor Lokhmakov

Отличие иностранца от местного. Почему зарубежные банки так не заинтересованы в клиентах?

Банковские услуги глубоко интегрированы в нашу повседневную жизнь. И чем дальше, тем глубже будет эта интеграция. Сейчас появляется много статей, где сравнивают качество услуг в зарубежных банках и банках на пост-советском пространстве.

Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog