Альфа-банк и заблокированные средства клиентов
Впервые ко мне обратился юрист в середине сентября прошлого года с интересным кейсом. Клиент Альфа Банка (физ лицо) отправил средства в долларах 1-го апреля 22-го года. Платёж заблокировали, долго было всё мутно и наконец Альфа Банк выдал, что всё же санкции США и надо получать лицензию OFAC для разблокировки.
OFAC на запрос лицензии ответил - "деньги не блокировались, если бы это произошло, то мы бы обязательно узнали". Вопрос адресовали Сити банку (корреспонденту альфы), на что он ответил - "да мы и не отправляли никуда этот перевод - we can confirm that we have cancelled your payment".
Я не берусь давать какую-то юридическую оценку ситуации, но с моей бытовой точки зрения она выглядит не очень честно. У Альфабанка есть корр счёт, на нём деньги, эти деньги заблокировали в связи с санкциями. Ок. Он при этом пытался отправить платёж клиента, но это не удалось, выбранный им банк-корреспондент не стал проводить эту операцию. Почему клиент-то должен страдать?
Если бы платёж самого клиента был заблочен по-человечески, то он бы подал заявление на лицензию OFAC, предоставил бы реквизиты счета в банке не под санкциями, объяснил, что всё это не со зла и на момент отправки перевода Альфа не была под санкциями и ему бы выдали лицензию. Если юр лицам это тяжело даётся, то физикам худо-бедно лицензии всё же выдают.
В текущей ситуации Альфа фактически решает свои проблемы за счёт клиента, при этом у клиента нет шансов что-то сделать, кроме как обратиться в российский суд для защиты своих прав. Судебные тяжбы там ещё в процессе, но лично я слабо верю, что суд станет разбираться в нюансах - санкции они и есть санкции, ничего не знаем.
Почему я вспомнил про эту историю, мы тут с нашим консультантом Александром Гинко разбирали на днях такую же историю один в один. Я активно рекомендую запугивать Сити банк, указывая на то, что он не заблокировал транзакцию как того требует закон. А значит на них в суд американский подадим. Блокируй нас! Наказывай! Мы нарушили закон! Ну пожааалуйста...
Понять Сити банк просто - каждый кейс оформлять в OFAC нудно. Гораздо проще весь корр счёт оптом заблочить и одну заявку написать. Но, блин, где гуманизм и права людей?
Обсудить статью можно в телеграм.