Платёж может проходить по цепочке несколько банков-корреспондентов (подробнее про то что такое банк-корреспондент). Отправитель самостоятельно может выбрать только корреспондент банка-получателя. При этом проблемы могут возникнуть на любом этапе, так что пожалуйста аккуратнее интерпретируйте информацию по наличию успешных и проблемных платежей.
Выберите банк получателя ниже и закажите его Standard Settlement Instructions - перечень валют и банков-корреспондентов. Если есть выбор, старайтесь избегать Bank of America, Deutsche Bank Americas, DZ Bank, Societe Generale. Предпочтительны: Citi, BNY Mellon, JPM Chase. Если у Вас есть сомнения какой банк-корреспондент лучше - закажите индивидуальную консультацию.
Выберите банк из списка - начните набирать его название или SWIFT-код. Если вариантов много, используйте фильтр по стране.
| Банк | SWIFT-код | Успешных | Проблемных | Контакты | Трекинг | Как взаимодействовать | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| THE BANK OF NEW YORK MELLON | IRVTUS3N | 74 | 39 | +1 212 495 1784, paymentsinvestigations.inquiries@bnymellon.com | Отдел wire transfers нормально говорит текущий статус платежа, но не может помочь с ускорением платежей, которые на management review. | ||
| BANK OF AMERICA | BOFAUS3N | 22 | 23 | +1 877 526 8680 (compliance department), +1 800 729 9473, executive.resolutions@bofa.com | Один из самых проблемных банков-корреспондентов. Есть случаи успешной коммуникации по платежам. Иногда отказываются со ссылкой, что не являетесь клиентом банка. | ||
| JPMORGAN CHASE BANK | CHASUS33 | 66 | 52 | usd.ofacinv@jpmchase.com, +1 800 935 9935 | Ссылка | Просят коммуницировать со стороны банка-отправителя. Статус не говорят. | |
| RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG | RZBAATWW | 370 | 105 | payserv@support.rsc.co.at | На e-mail отвечают, что вы не являетесь клиентом банка, поэтому все коммуникации через банк-отправитель. Не смотря на это после приложенных документов разъясняющих платёж - разблокировали в тот же день. Может совпадение. | ||
| DEUTSCHE BANK TRUST COMPANIES AMERICAS | BKTRUS33 | 11 | 14 | +1 212 250 2500 | Ссылка | Один из самых проблемных банков-корреспондентов. | |
| CITIBANK INTERNATIONAL | CITIUS33 | 239 | 67 | USD.SANCTIONS.INVESTIGATIONS@CITI.COM | Ссылка | ||
| STANDARD CHARTERED | SCBLUS33 | 2 | 3 | US.Investigations@sc.com (usa), DE.Investigations@sc.com (germany) | Ссылка | Просят коммуницировать со стороны банка-отправителя. Статус не говорят. | |
| BANK OF GEORGIA | BAGAGE22 | 55 | 45 | customerservice@bog.ge | |||
| SOCIETE GENERALE | SOGEFRPP | 5 | 12 | relations.clientele@socgen.com | |||
| ING BELGIUM NV SA | BBRUBEBB | 7 | 4 | INGBE.Sanctions.Russia@ing.com | Есть решение для Альфа Банка. Для других банков коммуникация идёт тяжело | ||
| DZ BANK | GENODE | 6 | 6 | Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main | Писать бумажное письмо и жаловаться в BAFIN | ||
| LANDESBANK BADEN-WUERTTEMBERG | SOLADEST | 15 | 10 | С 20.09.2023 не пропускает переводыс участием России, Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, Турции, ОАЭ |
1. Отдел по работе с платежами называется "wire transfers department". Звонить лучше в рабочие часы по временной зоне банка.
2. Для звонка/письма вам понадобится информация о переводе: sender's reference number (поле 20), сумма, валюта, дата платежа. Их можно взять в форме МТ103.
3. У Вас нет прямых отношений с банком-корреспондентом, поэтому сотрудники банка могут отказываться от диалога и отправлять за информацией в банк-отправитель. Постарайтесь найти более отзывчивого человека в поддержке и объясните ему важность ситуации.
4. Если Вы пишете письмо, приложите обязательно следующую информацию:
5. Европейским и американским банкам можно писать бумажные письма. Используйте ChatGPT, чтобы написать хорошее сопровождающее письмо на языке банка.
Отследить статус SWIFT-перевода
Консультации по выбору банков и валюты для SWIFT-переводов
Почему теряются SWIFT-переводы и как этого избежать?
Как получить ВНЖ ЕС через "золотую визу"? @ohmyrealtyblog