Банки-корреспонденты для SWIFT-переводов

Платёж может проходить по цепочке несколько банков-корреспондентов (подробнее про то что такое банк корреспондент). Отправитель самостоятельно может выбрать только корреспондент банка-получателя. При этом проблемы могут возникнуть на любом этапе, так что пожалуйста аккуратнее интерпретируйте информацию по наличию успешных и проблемных платежей.

Какой банк-корреспондент указать при SWIFT-переводе?

Выберите банк получателя ниже и закажите его Standard Settlement Instructions - перечень валют и банков-корреспондентов. Если есть выбор, старайтесь избегать Bank of America, Deutsche Bank Americas, DZ Bank, Societe Generale. Предпочтительны: Citi, BNY Mellon, JPM Chase. Если у Вас есть сомнения какой банк-корреспондент лучше - обсудите в чате или закажите индивидуальную консультацию.



Контакты банков-корреспондентов и статистика

Банк SWIFT-код Успешных Проблемных Контакты Трекинг Как взаимодействовать
THE BANK OF NEW YORK MELLON IRVTUS3N 71 39 +1 212 495 1784, paymentsinvestigations.inquiries@bnymellon.com Отдел wire transfers нормально говорит текущий статус платежа, но не может помочь с ускорением платежей, которые на management review.
BANK OF AMERICA BOFAUS3N 21 23 +1 877 526 8680 (compliance department), +1 800 729 9473, executive.resolutions@bofa.com Один из самых проблемных банков-корреспондентов. Есть случаи успешной коммуникации по платежам. Иногда отказываются со ссылкой, что не являетесь клиентом банка.
JPMORGAN CHASE BANK CHASUS33 64 51 usd.ofacinv@jpmchase.com, +1 800 935 9935 Ссылка Просят коммуницировать со стороны банка-отправителя. Статус не говорят.
RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG RZBAATWW 347 101 payserv@support.rsc.co.at На e-mail отвечают, что вы не являетесь клиентом банка, поэтому все коммуникации через банк-отправитель. Не смотря на это после приложенных документов разъясняющих платёж - разблокировали в тот же день. Может совпадение.
DEUTSCHE BANK TRUST COMPANIES AMERICAS BKTRUS33 11 14 +1 212 250 2500 Ссылка Один из самых проблемных банков-корреспондентов.
CITIBANK INTERNATIONAL CITIUS33 232 65 USD.SANCTIONS.INVESTIGATIONS@CITI.COM Ссылка
STANDARD CHARTERED SCBLUS33 1 3 US.Investigations@sc.com (usa), DE.Investigations@sc.com (germany) Ссылка Просят коммуницировать со стороны банка-отправителя. Статус не говорят.
BANK OF GEORGIA BAGAGE22 48 45 customerservice@bog.ge
SOCIETE GENERALE SOGEFRPP 4 12 relations.clientele@socgen.com
ING BELGIUM NV SA BBRUBEBB 6 5 INGBE.Sanctions.Russia@ing.com Есть решение для Альфа Банка. Для других банков коммуникация идёт тяжело
DZ BANK GENODE 5 6 Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main Писать бумажное письмо и жаловаться в BAFIN
LANDESBANK BADEN-WUERTTEMBERG SOLADEST 15 9 С 20.09.2023 не пропускает переводыс участием России, Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, Турции, ОАЭ

Советы по взаимодействию с банками-корреспондентами

1. Отдел по работе с платежами называется "wire transfers department". Звонить лучше в рабочие часы по временной зоне банка.

2. Для звонка/письма вам понадобится информация о переводе: sender's reference number (поле 20), сумма, валюта, дата платежа. Их можно взять в форме МТ103.

3. У Вас нет прямых отношений с банком-корреспондентом, поэтому сотрудники банка могут отказываться от диалога и отправлять за информацией в банк-отправитель. Постарайтесь найти более отзывчивого человека в поддержке и объясните ему важность перевода.

4. Если Вы пишете письмо, приложите обязательно следующую информацию:

5. Европейским банкам можно писать бумажные письма. Используйте ChatGPT, чтобы написать хорошее сопровождающее письмо на языке банка.


Полезные ресурсы по SWIFT-переводам

Отследить статус SWIFT-перевода

Статистика SWIFT-переводов по банкам и странам

Почему теряются SWIFT-переводы и как этого избежать?


Отправляли недавно swift-перевод? Поделитесь анонимно дошёл ли он и за какое время. Это позволит другим пользователям не совершать лишних ошибок.

Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog