Блог        

Проверка имени получателя платежа

Проверка имени получателя платежа

Во многих странах есть популярная схема мошенничества - подмена имени получателя. Приходит тебе счет от какого-нибудь поставщика или налоговой инспекции, а на практике оказывается, что счет совсем на другое имя. Называется APP - authorized push payments fraud.

На стороне зачисления бороться почти нереально - это надо будет постоянно всё отклонять. Тем более в Германии, например, вообще нет культуры писать в инвойсах владельца счёта. Я постоянно страдаю со всякими нотариусами - как их правильно вписывать, учитывая, что они банально не помещаются в поле со всеми их регалиями и младшими партнёрами?

Решили на стороне отправителя это делать. Ты отправляешь перевод, а тебе страшный банер - "счет не совпадает с именем владельца, хотите продолжить?" Работает пока в Великобритании и каких-то странах Азии, включая Китай.

Ну и что вы думаете, сегодня отправлял перевод в Великобританию, естественно эта прекрасная технология его дважды отклонила. Предложили отправить обычной SEPA вместо SEPA Instant, видимо чтобы у меня было время подумать за это время не мошенник ли на том конце.


Обсудить статью можно в телеграм.

Разбираем сложные ситуации про SWIFT на нашем youtube-канале