Боитесь, что потеряется SWIFT? MoneyPort - переводы за рубеж быстро и с гарантией доставки. Для физических и юридических лиц

Как получить лицензию OFSI на разблокировку активов

17.10.2022

Если SWIFT-перевод был заблокирован, попав под санкции какого-то государства, можно попробовать получить лицензию на его разблокировку. Обычно этим занимается мин фин страны. При нём может быть выделенное ведомство, в Великобритании это OFSI - Office of Financial Sanctions Implementation.

Проще всего попасть под санкции Великобритании если вы отправляете платёж в фунтах или непосредственно в банк, который находится в Великобритании, из санкционного банка. Но бывают и неожиданные случаи. Я отправлял перевод из Росбанка себе на личный счёт в зарубежном банке и он застрял в Standard Chartered. Не смотря на то, что перевод был в долларах, а сам банк находился в Нью-Йорке, Standard Chartered - английский банк, поэтому должен соблюдать в том числе санкционные требования Великобритании.

Вообще это большая проблема для клиентов Росбанка. Банк не попал под санкции США и ЕС, но при этом Великобритании чем-то насолил. В итоге перед отправкой SWIFT-перевода важно всегда убедиться, что он не пойдёт ни через один английский банк. В сервиса Защита платежа мы специально требуем указывать вручную банк-корреспондент получателя, чтобы убедиться, что банк не проверяет платёж по законодательству Великобритании.

Как определить, что платёж заблокирован

Если деньги долго не доходят (больше 3-5 рабочих дней), это ещё не значит, что платёж заблокирован. Часто банки-корреспонденты просто проверяют вручную платёж и он падает в длинную очередь. Так что не нужно лишней паники, при этом можно попросить у Росбанка два документа:

Почему я говорю, что можно их уже попросить - Росбанк, как правило, делает их 1-2 дня. Поэтому лучше заказать заранее.

В случае если перевод сильно затягивается, Росбанк может и сам прислать сообщение о блокировке. В моём случае правда всё пришлось самому уточнять. Но вот коллега по несчастью прислал следующую переписку:

К сообщению банка прилагалась свифтовка:

THESE FUNDS HAVE BEEN FROZEN IN 
ACCORDANCE WITH U.K SANCTIONS ADMINISTERED BY THE 
OFFICE FOR FINANCIAL SANCTIONS IMPLEMENTATION 
(OFSI). AS THE FUNDS HAVE BEEN FROZEN, WE ARE 
THEREFORE UNABLE TO RETURN THEM AT THIS TIME. 
PLEASE APPROACH OFSI DIRECTLY FOR FURTHER 
INFORMATION REGARDING HOW TO OBTAIN THE RETURN OF 
FUNDS.

Ещё раз хотел бы акцентировать внимание - если платёж не находится в банке, который должен провести его по законодательству Великобритании и Вам никто не сказал, что платёж заблокирован, не нужно пытаться получать никакие лицензии. Вам нужно пока понять статус платежа, не перегружайте и без того уставший офис OFSI.

Как заполнить заявление на лицензию OFSI

Если вам сказали, что деньги заблокированы и нужно получать лицензию OFSI, то придётся заполнить длинный файл в формате MS Word и запастись терпением. Основная причина, по которой вы можете пытаться получать лицензию - отправитель и получатель не являются лицами под санкциями, деньги не станут доступны лицам, находящимся под санкциями в результате разблокировки.

Отсюда, кстати, вытекает, если вдруг вам отправляли платёж из зарубежного банка в росбанк или банк-получателя отказал в зачислении денег (reject статус), то вы не сможете получить эти деньги на счет в Росбанке, даже если OFSI выдаст лицензию. Вам необходимо будет решать с банком, который заблокировал средства - либо вы дадите реквизиты несанкционного банка, либо они откроют вам счёт самостоятельно у себя.

Заявление представляет из себя инструкцию и последующую таблицу на 3 страницы. Далее я везде разбираю сценарий когда вы переводите деньги самому себе. Вам нужно адаптировать под свой сценарий. Очень важно показать срочность (URGENCY), иначе до вас дойдет очередь еще не скоро. Если это перевод самому себе, то вы должны умирать от голода. Если это перевод за товар, то без этого товара должны умирать дети в больницы. Если у вас нет такой причины (а так часто бывает), то запаситесь терпением, в конце концов офис OFSI прав и разбирать нужно заявления тех, кому правда эти деньги нужны очень срочно.

Укажите детали ваши контактные данные:

Укажите всю цепочку перевода. Её можно взять из данных GPI-трекинга:

Укажите детали самого платежа. Если это перевод личных денег, то всё достаточно просто. Указывайте одинаковые даты, сумму и соответствующее пояснение. Если это платёж за какие-то товары / услуги, то поставьте дату контракта и в деталях пояснение, что это за услуги / товары.

Укажите, что перевод был уже отправлен и в каком банке он находится сейчас:

Укажите все подтверждающие документы, которые приложите к письму - паспорт, ВНЖ (если есть), свифтовка (справка об исполнении платежа), GPI-трекинг, переписка с банком, где требуют получение лицензии.

Запрос необходимо отправить на e-mail: ofsi@hmtreasury.gov.uk. Важно - в теме и тексте вам важно обозначить срочность (как я уже ранее писал, если она реально есть). Например, тема - "License request // Humanitarian urgency"

Вот пример сопровождающего письма:

Dear Sir / Madam,

I've transfered my own funds from Rosbank to XYZ. Intermediary bank Standard Chartered informed me that Rosbank is under sanctions and OFSI License is required. The funds I've transfered are my only money to pay rent, food and other expenses in the new country where I've moved from the war. Could you please prioritize my application review?

Thank you very much

Публичная лицензия

Иногда случаются чудеса. Так было в моём случае. Офис OFSI ответил мне через пару дней и скинул ссылку на публичную лицензию. Она позволяла разблокировать личные средства до 50 000 фунтов.

К сожалению, эта лицензия прекратила своё действие с 11 сентября. Даже если платёж был отправлен до этой даты - лицензия не может быть использована. Во всяком случае это позиция Standard Chartered. Тем не менее можно периодически следить, вдруг будет выпущена новая публичная лицензия. Список публичных лицензий тут.

Как отправить лицензию в банк

Вообще вся коммуникация с банком-корреспондентом должна вестись по защищённым SWIFT-каналам, поэтому получив лицензию (или найдя действующую публичную) можно попробовать озадачить банк-отправитель отправить информацию через SWIFT. Ну, точнее, отправить сообщение о том, что она есть через SWIFT и отправить сам файл на email. Не смотря на 21-й век, большинство банков работают пока так.

Если банк-отправитель не очень заинтересован помочь, то можно попробовать самостоятельно. Контакты некоторых банков-корреспондентов, включая Standard Chartered, о котором шла речь в моём случае, можно найти здесь. Ну или отправьте всё на общий публичный email клиентской службы, который найдёте у них на сайте.

Не теряйте свои денежные переводы, а в следующий раз заказывайте услугу Защита платежа, чтобы не оставаться один на один с этой сложной международной системой банковских переводов.


Подпишитесь на наш телеграм-канал, чтобы всегда быть в курсе новостей SWIFT-переводов и релокации капитала.

Подпишись на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog