Боитесь, что потеряется SWIFT? MoneyPort - переводы за рубеж быстро и с гарантией доставки. Для физических и юридических лиц

Как переводить деньги в Джерси через SWIFT?

Что такое SWIFT-перевод?

SWIFT - самая распространённая в мире система международных банковских переводов. Более 11 000 банков подключены к SWIFT.

Из какого банка лучше отправлять SWIFT-перевод?

Список российских банков из которых можно отправить SWIFT-перевод постоянно уменьшается. Некоторые попали под санкции и были отключены от SWIFT (Сбер, ВТБ и другие), другие перестали открывать новые валютные счета и работают только с существующими клиентами (Юникредит, Интеза, Сити).

Актуальный список банков для физ лиц, которые открывают валютные счета:

  • Райффайзен: евро от 20 000 / юань от 70 000 / доллар от 20 000 только премиальным клиентам на 28.02.2023 (пресс-релиз).
  • ОТП Банк: евро от любой суммы.
  • Кредит Европа: доллары, евро от 10 000. Высокая комиссия 3%, но надёжный и один из немногих, кто отправляет доллар.
  • БКС: юани и другие валюты в отдельные страны.
  • и другие, которые специализируются на определённых странах / валютах.

Как выгоднее всего поменять валюту для SWIFT-перевода?

  1. Брокерский счёт в самом банке (например, Райффайзен / БКС).
  2. Купить фонды за рубли, а продать за валюту. Например, RCMB / RCUS. Учтите, что торговая сессия по ним ограниченная (с 16.30 до 18.50). Ну и при покупке фондов есть риск, что на них изменится цена.
  3. Завести валюту из стороннего брокера (финам и т.д.), но часто это высокие лимиты и SWIFT-перевод через западные банки-корреспонденты. Перевод идёт не от Вашего имени, а от юр лица брокера, поэтому гораздо больше шансов, что попадёт на ручную проверку.
  4. Поменять рубли на валюту в обменнике и принести валюту (ОТП / Кредит Европа). Курс можно посмотреть здесь.

Какой адрес указывать при SWIFT-переводе?

Всегда указывайте тот адрес, который указан в реквизитах банка. Подробнее об этом здесь.

Как лучше отправлять перевод - из отделения или онлайн?

Перевод из отделения - не гарантия успеха. Если оператор ошибётся в номере счёта получателя, то банк не несёт ответственности. А такие случаи бывают очень часто, вот пример. Лучше всего самостоятельно отправлять онлайн если банк это позволяет.

Какие документы нужны при отправке SWIFT-перевода?

Если Вы отправляете перевод на счёт близкого родственника, понадобятся документы подтверждающие родство (свидетельство о браке или свидетельство о рождении).

На всех этапах также могут запросить документы о происхождении денежных средств. Хорошим подтверждением могут быть:

  • Договор купли-продажи недвижимости + выписка из ЕГРН о смене собственника
  • Договор купли-продажи авто или другого имущества
  • Форма 2-НДФЛ и трудовой договор
  • Налоговые декларации и другие документы, подтверждающие доходы предпринимателя

Плохие аргументы: это просто сбережения, это просто мои деньги и т.д. Вам будет тяжеловато.

Какую сумму можно переводить SWIFT-переводом?

Любую, выше минимальной и подтверждённую документами о происхождении средств. Перевести 50 тысяч долларов и 500 тысяч долларов в большинство стран - одинаковая по трудозатратам процедура.

Можно ли отправить сначала деньги в другую страну, а оттуда дальше?

Ни один банк не любит транзит. Многие могут потребовать делать SWIFT-перевод лично из отделения. Некоторые страны фактически не позволяют такие операции (Турция, например). А ещё некоторые могут попросить справку из налоговой (Сербия). Перед тем как выбирать такой путь лучше проконсультируйтесь

Как сделать так, чтобы SWIFT-перевод не потерялся?

Здесь мы уже подробно описывали почему теряются SWIFT-переводы. Вкратце, если Вы видите много успешных переводов в статистике на OhMySwift, написали подробное назначение перевода, у Вас есть все документы о происхождении средств и Вы нашли время эти документы показать банку-получателю ещё до отправки, то должно дойти. Проверьте еще наличие знаменитых тёсок, например, хотя бы здесь.

Если Вы сомневаетесь, то лучше оформить услугу Защиты перевода. Это возможность не остаться один на один с банками в случае возникновения сложностей. Кроме того Вы сможете оперативно уточнить вопросы по отправке (назначение перевода, выбор банков-корреспондентов и т.д.)

Обсудить свежие новости SWIFT-переводов всегда можно в дружеском чате.

 

Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog